Hierarchien des Geldes: Warum Sie Bankgeld verwenden, aber die Bank Währungsreserven möchte

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Da verschiedene Länder Geld unterschiedlich klassifizieren und die Werte M0, M1, M2 usw. verstehen, kann die Versorgung etwas mühsam sein. Im weitesten Sinne sind die beiden Geldarten, die im gegenwärtigen Paradigma der gebrochenen Reserven weltweit existieren, Zentralbankgeld und Geschäftsbankgeld. Die Zentralbanken verlassen sich letztendlich auf die Währung der Weltreserven und die Macht, Geld direkt zu schaffen.

Modernes Fiat-Geld wird nicht durch eine Ware gedeckt, sondern kann von Regierungen nach Belieben geschaffen werden.

Das beliebte Klassifizierungssystem, das auf M lautet, misst im Allgemeinen verschiedene Arten von Liquidität in der gesamten Geldmenge. Trading Economics definiert M0 für die Vereinigten Staaten als "das liquideste Maß für die Geldmenge, einschließlich umlaufender Münzen und Banknoten und anderer Vermögenswerte, die leicht in Bargeld umgewandelt werden können."

MB oder die breitere Geldbasis umfasst die Reserven der Zentralbanken. Die durchschnittliche Person hat keine Macht, diese Basis signifikant zu verändern. Die Fed hat jedoch kürzlich ihre Bilanz durch Schaffung von über 400 Milliarden US-Dollar von September bis Ende Dezember des vergangenen Jahres aufgestockt und damit die Währungshierarchie aufgezeigt.

Im Gegensatz zu Zentralbanken können Privatpersonen kein offizielles Geld schaffen, sondern müssen es verwenden.

Geld wird in der Regel als M1 klassifiziert, wenn es die Reserven der Zentralbank verlässt und die Girokonten der Privatbank und die Taschen der Geldgeber erreicht. Da Geschäftsbanken und Privatbanken nicht verpflichtet sind, das gesamte neue Geld als Reserve zu halten, können sie das meiste davon ausleihen, und andere Banken, die diese Kredite erhalten, können es dann erneut ausleihen. Dies führt zu dem sogenannten „Geldmengenmultiplikator-Effekt“, der eine Grundvoraussetzung für das fraktionierte Reservebanking ist. Wie Investopedia klarstellt:

[The effect] erhöht den Wert der Geldmenge, obwohl keine zusätzliche physische Währung zur Unterstützung des neuen Betrags vorhanden ist.

Für eine vereinfachte Aufschlüsselung der verschiedenen Geldmengenklassifikationen und wie der Effekt zustande kommt, ist das folgende Video eine nützliche Informationsquelle.

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Kurz gesagt, es gibt eine Gruppe, die Geld schaffen und ihre Politik diktieren kann, und eine andere Gruppe, die sich an diese Dekrete halten und sie einfach anwenden muss. Wie Perry G. Mehrling in seinem kurzen Artikel "Warum ist Geld schwierig?" Schreibt:

Dieser Vorgang verstößt anscheinend gegen das Verständnis des gesunden Menschenverstands, was es bedeutet, einen Kredit aufzunehmen. Ich kann Ihnen nur ein Fahrrad leihen, wenn ich bereits ein Fahrrad besitze. Darüber hinaus scheint es einem Grundprinzip der Elementarökonomie zu widersprechen, dass es „kein kostenloses Mittagessen“ gibt. Gegen diesen Widerstand bestehe ich darauf, dass das Wesentliche des Bankgeschäfts ein Austausch von Schuldscheinen ist.

In der Tat kann man kein Fahrrad ausleihen, das sie nicht haben, aber Banken können legal mehrmals Geld ausleihen, das sie auch nicht haben. Es wird dann einfacher zu sehen, wie manche libertären Ökonomen das gebrochene Reservebanking als kaum unterscheidbar von einem staatlich geförderten Ponzi-System bezeichnen könnten. Mehrling weist direkt auf die beiden Arten von Geld hin, die im gegenwärtigen Hybridsystem existieren, und gibt an, dass „Geld zum Teil privat (Bankeinlagen) und zum Teil öffentlich (Zentralbankwährung) ist, obwohl wir in normalen Zeiten kaum merken, dass die beiden Arten von Geld bei handeln Par."

Während Zentralbanken (die weder wirklich öffentlich noch privat sind) Geld drucken und ihre eigenen ausschließlichen Reserven halten können sowie die Politik für untergeordnete Banken im privaten Sektor vorschreiben, gibt es an der Spitze der Pyramide etwas, von dem sie abhängen: Reserve Währungsstatus. Eine Reservewährung hat zwei Hauptaspekte:

  1. Es wird in großen Reservemengen gehalten.
  2. Es wird im internationalen Handel verwendet.

Gold, dessen Wert in der Vergangenheit organisch als Ware entstanden ist und das schließlich zum weltweit verkaufsstärksten Gut avancierte, ist das erste echte Geld der Welt im mengerischen Sinne. Als solches kann es auch als die ursprüngliche Weltreservewährung angesehen werden.

Mit dem Aufkommen von Fiat-Geld – oder von Geldern, die von Regierungen allein per Dekret geschaffen wurden – würden neue Vermögenswerte bald abwechselnd den Titel einer Weltreservewährung erlangen und verlieren, oft in direkter Korrespondenz mit politischen Auseinandersetzungen und Kriegen. Der Übergang von Gold zu Gold- oder Silberpapier zu ungedecktem Papiergeld zeigt einen Politisierungsprozess, der in der Neuzeit häufig übersehen wird, da der Staat in vielen gängigen kulturellen Überlegungen zum Synonym für Geld geworden ist.

Eine Besonderheit von Gold ist, dass es – wie alle natürlichen Ressourcen – nur begrenzt verfügbar ist. Da Regierungen und Reiche in der Vergangenheit immer mehr Expansion anstrebten, mussten sie Eroberungen und Kriege finanzieren, und diese Einschränkung wurde finanziell unerträglich. Das Ergebnis war letztendlich das System des Fractional Reserve Banking, das heute weltweit praktiziert wird, wobei der US-Dollar die inoffizielle Weltreservewährung ist.

Mit dem USD als "New Unlimited Gold" ist die Macht der US-Regierung im Handel genauso gesichert, wie es für einen Goldsammelkönig der Antike der Fall gewesen wäre. Kredite können zu niedrigeren Zinssätzen aufgenommen werden, Importe werden billiger, und geopolitische Machtverhältnisse können leicht hergestellt werden, da die Weltwirtschaft auf die Reservewährung angewiesen ist, um zu überleben. Im Gegensatz zu Gold kennen Fiat-Drucker jedoch keine Einschränkungen. Der Zusammenbruch der Leitwährungen tritt ein, wenn auf konkreter Ebene ein unvermeidlicher Ausfallpunkt eintritt, bei dem der Markt die Währung nicht mehr gegenüber den Ressourcen bewertet, für die sie zuvor gehandelt wurde, oder gegenüber wahreren Geldformen.

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Verfechter der Kryptografie verweisen häufig auf das begrenzte Angebot an Bitcoin und die Mathematik, die es regelt, im krassen Gegensatz zum Modell der unbegrenzten Expansion von Fiat Money, unabhängig von den zugrunde liegenden wirtschaftlichen Realitäten. Es ist eine unpopuläre Position für diejenigen, die Mangel nicht als dringendes Problem betrachten oder den Staat als das alleinige Recht auf Geldschöpfung ansehen.

Für viele Bitcoiner verfehlt diese Art der Vorstellung die Marke, da "göttliches Recht zu herrschen", wenn es um irgendetwas geht – insbesondere um Geld -, ein furchtbar veraltetes und gefährliches Konzept zu sein scheint. Während der Durchschnittsbürger jeden Tag mit Geld handelt, dessen Wert durch eine endlose Kaskade von Schuldverschreibungen stark verwässert wurde, möchten sowohl Privatbanken als auch Zentralbanken so nah wie möglich an der Quelle sein, die das härteste Vermögen und die globale Geldschöpfung selbst kontrolliert – die Zentralbank, die die Reservewährung der Welt ausgibt.

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Bilder mit freundlicher Genehmigung von Shutterstock, Seika Chujo, Fair Use.


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Graham Smith

Graham Smith ist ein in Japan lebender amerikanischer Expat und der Gründer von Voluntary Japan – einer Initiative, die sich der Verbreitung der Philosophie von Schulfreiheit, Eigenverantwortung und wirtschaftlicher Freiheit im Land der aufgehenden Sonne verschrieben hat.

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