Europäische Geldwäscherichtlinie drängt Crypto Startup Bottle Pay aus dem Geschäft

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Bottle Pay, ein Kryptowährungszahlungsanbieter aus Großbritannien, hat seine Entscheidung bekannt gegeben, den Betrieb zum Jahresende einzustellen. Obwohl das Unternehmen in den letzten Monaten ernsthafte Mittel beschafft und seine Nutzerbasis erheblich erweitert hat, war es inakzeptabel, im Rahmen der anstehenden EU-Vorschriften weiterzuarbeiten. Mit AMLD5, der neuesten Aktualisierung der EU-Geldwäschebekämpfungsrichtlinie, werden strenge Anforderungen an Kryptounternehmen eingeführt.

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Bottle Pay wird aufgrund neuer KYC-Regeln geschlossen

Als Anbieter von Crypto Wallet-Depots mit Sitz in Großbritannien wird Bottle Pay verpflichtet sein, strengere Vorschriften einzuhalten, die mit der Fünften Geldwäscherichtlinie der Europäischen Union eingeführt werden sollen. AMLD5 tritt im Januar 2020 in Kraft und muss von allen EU-Mitgliedstaaten in nationales Recht umgesetzt werden. Es erweitert den Geltungsbereich der einschlägigen Rechtsvorschriften um den Kryptoraum, der umfangreiche KYC- und AML-Praktiken vorsieht.

"Nachdem wir eine fantastische Community rund um unseren Service aufgebaut haben und in den letzten Monaten eine enorme Zunahme der Benutzerzahlen zu verzeichnen hatten, gab das britische Unternehmen in einem am Freitag veröffentlichten Blog-Post Folgendes bekannt:" Mit schwerem Herzen wird Bottle Pay eingestellt Betrieb am Dienstag, den 31. Dezember 2019, um 13:00 Uhr GMT “, heißt es in der Ankündigung.

Bottle Pay wird geschlossen, nachdem im vergangenen September zwei Millionen Dollar an Startkapital aufgebracht wurden. Das im Juni gestartete Startup entwickelte einen Tippdienst, mit dem Benutzer über seine Browsererweiterung für Chrome, Firefox und Brave kleine Mengen an Kryptowährung in sozialen Netzwerken und über Messenger senden konnten.

Das Social-Media-Konto oder ein Handle eines Empfängers war der einzige Absender, der für die Überweisung des digitalen Bargeldes erforderlich war. Bottle Pay war auf mehreren Plattformen verfügbar, darunter Telegram, Twitter, Instagram, Github, Discord und Reddit. An Benutzer dieser Netzwerke gesendetes Geld wird nun innerhalb einer Woche an den Absender zurückgeschickt. Aktive Benutzer müssen ihr Guthaben bis zum 31. Dezember abheben und neue Abonnements werden nicht akzeptiert, da Anmeldungen und Einzahlungen diese Woche offline gingen.

In dem Blog-Beitrag betont Bottle Pay weiter, dass „die Menge und Art der zusätzlichen persönlichen Informationen, die wir von unseren Benutzern sammeln müssten, die aktuelle Benutzererfahrung so radikal und so negativ verändern würden, dass wir nicht bereit sind, dies zu erzwingen unsere Gemeinschaft. “Das Unternehmen möchte seine Integrität als Dienstleister bewahren und die Interessen seines Teams, seiner Investoren und seiner Nutzer wahren. "Wir haben die schmerzhafte Entscheidung getroffen, Bottle Pay komplett abzuschalten, anstatt uns diesen neuen Vorschriften zu unterwerfen", schließt das Startup.

Was ist das Besondere an AMLD5?

Die Europäische Union aktualisiert regelmäßig ihren Rahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. AMLD5 ist die neueste Ausgabe. Die Richtlinie wurde 2018 verabschiedet und veröffentlicht und tritt am 10. Januar 2020 in Kraft. Ein wesentliches Merkmal ist die Ausweitung ihres Geltungsbereichs auf Krypto-Aktivitäten innerhalb der EU.

AMLD5 befasst sich mit regulatorischen Herausforderungen in Bezug auf hochwertige Waren, Prepaid-Karten, Hochrisikoländer und politisch exponierte Personen sowie mit der rechtlichen Behandlung virtueller Währungen. Es wird eine gesetzliche Definition der Kryptowährung eingeführt, die als "digitale Darstellung von Wert, der digital übertragen, gespeichert oder gehandelt werden kann und als Tauschmittel akzeptiert wird" beschrieben wurde.

Kryptodienstleister wie Börsen und Geldbörsen gelten als „Verpflichtete“ und müssen künftig die Vorschriften der Gewerkschaft zur Bekämpfung der Geldwäscherei einhalten. Dies bedeutet, dass die für andere Finanzinstitute geltenden Regeln eingehalten werden, einschließlich der Verpflichtung, die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden zu erfüllen und verdächtige Aktivitäten zu melden. Dies gilt auch für Wertpapierfirmen, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Notare und Rechtsanwälte, die Zahlungen in Höhe von 10.000 EUR oder mehr überweisen oder erhalten.

Krypto-Unternehmen müssen sich bei den zuständigen Behörden ihres Landes registrieren lassen, z. B. bei Bafin in Deutschland oder bei der britischen FCA. Darüber hinaus wurden die Financial Intelligence Units der Mitgliedstaaten ermächtigt, die privaten Daten von Eigentümern und Nutzern virtueller Währungen einschließlich ihrer Identität und ihrer Adressen abzurufen. Die Informationen werden in zentralen Registern gespeichert und ermöglichen die Identifizierung sowohl von Privatpersonen als auch von Unternehmen, die Konten bei Krypto-Plattformen führen. Das Hauptziel von Brüssel ist es, die Anonymität im Zusammenhang mit Kryptotransaktionen und -nutzung zu verringern.

Erwarten Sie, dass weitere Krypto-Unternehmen aufgrund von AMLD5 geschlossen werden? Teilen Sie Ihre Gedanken zu diesem Thema im Kommentarbereich unten mit.


Bilder mit freundlicher Genehmigung von Shutterstock.


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Lubomir Tassev

Lubomir Tassev ist ein Journalist aus dem technisch versierten Bulgarien, der manchmal an der Spitze der Fortschritte steht, die er sich nicht so leicht leisten kann. Er zitiert Hitchens: „Schriftsteller zu sein, ist das, was ich bin, und nicht das, was ich tue.“ Internationale Politik und Wirtschaft sind zwei weitere Inspirationsquellen.

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